简账 V3.1.1 使用说明 · 多公司、多项目的团队共享账本
管理员先建立公司；系统自动为该公司建立“总部公共费用”项目。随后添加经营项目、资金账户和正确的期初余额，再给成员分配独立账号、公司范围与项目范围。
首次记账前，核对每个账户的“开始记账日期”。期初余额应为这一天发生收付款之前的余额。系统不连接银行，也不会自动取得银行实际余额。
| 对象 | 用于回答 |
|---|---|
| 公司 | 这笔钱由哪个独立主体记账？ |
| 项目 | 这笔收入或成本归属哪个业务？ |
| 分类 | 是人工、推广、采购、服务收入还是其他性质？ |
| 账户 | 钱实际从哪里收进或付出？ |
点击“记一笔”，填写实际日期、公司、项目、方向、金额、分类与资金账户。转账截图可以直接粘贴、拖入或上传，每笔最多 5 张。图片先上传到服务器，保存流水后关联到该笔记录。
实际已发生、字段完整的收付保存为“已记录”；暂未核实的内容先存草稿。草稿不会进入金额统计。错误流水应作废并填写原因，系统保留原记录和操作历史。
自己的账户之间转钱选择“转账”，只登记一次。借款、还款、押金等选择“往来”，不会作为经营收入或支出。
| 入口 | 适合的操作 |
|---|---|
| 常用模板 | 房租、投流、常见服务费等固定类型，预填公司、项目、账户和分类。 |
| 复制记一笔 | 复用上一笔业务字段；旧截图、交易单号、工资或调整关联不会带入。 |
| 保存并继续 | 连续补录，多笔之间不用反复打开窗口。 |
| 每月固定费用 | 按模板和月份生成草稿，同一周期不重复生成；实际发生后再确认。 |
| 批量录入 | 从 Excel 复制多行后粘贴，识别表头并核对映射；错误行不能导入，疑似重复默认不选。 |
| 快捷键 | Alt + N 新建；Ctrl / ⌘ + Enter 保存；加 Shift 保存并继续。 |
批量录入当前处理复制出来的表格文本或 CSV 文本，暂不直接解析 .xlsx 文件。图片中的文字由经办人核对填写，当前未接入 OCR。
| 指标 | 统计口径 |
|---|---|
| 管理利润（简化口径） | 按业务归属月份确认收入，减费用、当月人工简化合计，再计入有效月度调整。 |
| 实际经营收付结余 | 实际经营收入减实际经营支出，按到账或付款日期入月。 |
| 账户账面余额 | 期初余额加所有实际流入、减实际流出，包含转账和资金往来。 |
例如 10 月服务、11 月到账，管理利润归 10 月，现金收付归 11 月。年度软件费 12,000 元若设为 12 期，则每月管理费用为 1,000 元；现金在实际付款日全额记录。
公司对比和项目对比均包含“月份利润矩阵”。点击金额可查看来源；公司和项目分析导出会同时给出每月金额与期间合计。没有记录的月份显示“未记录”，不据此认定真实利润为零。
先在人工支出登记所属月份、实发工资和公司承担社保；实际付款后分别登记工资、社保流水。管理分析按工资登记计一次，关联付款不重复计入成本。
在费用详情中选择“项目费用分摊”。各项目金额合计必须等于原费用；跨月与项目分摊组合使用时，系统按整数分保持各月和各项目总额一致。
在月度调整中登记已归属当月但未实际收付的事项。实际收付款时从该调整建立关联流水，由流水接替调整，只计一次。关联流水作废后，原调整恢复生效。非现金费用没有付款入口。
全部公司与全部项目汇总时，可剔除已明确标记的内部经营交易；单家公司仍保留自身交易。账户互转本来就不进入经营利润。
管理员管理公司、项目、账户和成员。财务按授权范围记账；记账人员默认只处理本人记录；只读成员不能写入。人工明细与导出分别授权。仅获人工查看权限，不会获得人工登记或付款权限。
未获得个人工资权限的成员仍可查看授权项目的人工汇总；系统不发送个人工资、付款日期和截图。受限的跨项目流水只保留授权项目应承担的金额，原笔总额和其他项目明细不会显示。
多人同时修改时，服务器会检查账本版本。若另一位成员已先保存，本次修改不会覆盖他人数据；可以下载未提交修改清单，对照最新记录重新处理。
左下角账号入口可修改自己的密码、刷新共享账本或退出登录。管理员可以重置成员密码或停用账号，历史业务记录继续保留。
在“基础设置 → 数据备份”点击“一键备份（Excel＋截图）”，服务器会生成 ZIP，包含多工作表 Excel、实际截图文件、可用于空账本导入的业务 JSON、说明文件和校验清单。完整备份涵盖全公司、全项目、全时间，包含草稿、作废记录与全部历史操作日志，不受当前页面筛选影响；登录密码和会话不会导出。
“仅导出 Excel”适合离线查阅、核对与分析，不包含实际截图文件，不能直接用于系统恢复。需要导入时，先解压 ZIP，再选择其中的业务 JSON。业务导入仅允许空账本，旧登录账号不迁移，原业务记录由执行导入的管理员接管。
全账备份仅向已启用且具备导出权限和人工明细权限的管理员开放。其他成员可按自身授权范围导出 CSV 明细或分析表；可见范围导出与全账备份分开处理。
备份生成与传输可能需要几分钟。下载完成后，请在浏览器下载列表核对文件，并妥善保存。完整服务器备份与灾难恢复仍请按代码包内的 HTML 部署教程执行，覆盖数据库和图片目录；.env 配置另行保存，并在独立环境进行恢复核对。